銀保監會就理財公司內部控制管理辦法公開征求意見

　　人民網北京4月29日電 （記者羅知之）據銀保監會官網消息，為推動理財公司依法合規經營和持續穩健運行，按照誠實信用、勤勉盡責原則切實履行受托管理職責，銀保監會制定了《理財公司內部控制管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》），自4月29日起公開征求意見。

　　《征求意見稿》是理財行業邁向高質量發展的重要制度保障。發布實施《征求意見稿》有利于統一同類資管業務監管標準，增強理財公司法治觀念和合規意識，促進構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系，推動理財行業形成良好發展生態。

　　銀保監會有關部門負責人表示，《征求意見稿》要求理財公司對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的內控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。一是強化產品設計和存續期管理。要求理財產品發行前嚴格履行內部審批程序，持續跟蹤每只產品風險監測指標變化情況，開展壓力測試并及時采取有效措施。二是完善投資和交易制度流程。要求按照最小權限原則合理劃分投資權限，建立投資授權持續評價和反饋機制。明確不同類型資產投資審核標準、決策流程、風控措施和投后管理要求。健全交易全流程管理制度，有效識別和控制相關風險。三是加強重要崗位關鍵人員管理。實施崗位責任制度和不相容崗位分離措施，強調開展投資交易應當使用統一配置的通訊工具并進行監測留痕。四是強化與母行風險隔離。要求理財公司對每筆投資進行獨立審批和投資決策，全面準確識別關聯方，建立健全關聯交易內部評估和審批機制。

　　《征求意見稿》在同類業務規則一致性上主要有哪些規定？上述負責人介紹，《征求意見稿》充分對標國內外資管行業良好監管實踐，結合理財公司特點細化了相關要求。一是設立首席合規官。負責監督檢查內部控制建設和執行情況，并可以直接向董事會和監管部門報告，更好發揮其監督制衡作用。二是建立人員信息登記和公示制度。實行證券投資全員登記制度，明確投資人員、交易人員名單，及時公示投資人員任職信息。三是加強交易監測、預警和反饋。實行公平交易、異常交易制度，前瞻性識別和防范風險。實行集中交易和交易記錄制度，確保投資和交易相分離，以及交易信息可回溯、可檢查。四是強化信息隔離。建立信息隔離和投資者信息使用管理制度，嚴禁違規查詢和泄露信息。

　　“《征求意見稿》與資管新規、理財新規、理財公司辦法等制度規則，共同構成理財公司內控管理的基本遵循。上述制度規則已有規定的，如銷售管理、內外部審計等內容，《征求意見稿》與之充分銜接。對于目前仍通過內設部門開展理財業務的銀行，其內控管理主要遵循《商業銀行內部控制指引》；該指引未予明確的，參照《征求意見稿》執行?！便y保監會有關部門負責人說。